کد مطلب: ۳۵۷۳۵۸
۰۸ آبان ۱۴۰۱ - ۰۳:۴۷
گزارشی از عملکرد صنایع بورسی
طی شش ماه گذشته بیش از ۲۷ درصد از ارزش سهام بانک‌ها کاهش یافته است

به گزارش مجله خبری نگار/ایران: در پی انتشار صورت‌های مالی بانک‌های فعال در بازار سهام مشخص شد با توجه به افزایش نرخ سپرده‌گذاری و کاهش هزینه تأمین منابع بانک‌ها، این صنعت توانسته عناوین درآمدی و سودسازی خود را در نیمه اول سال جاری نسبت به مدت مشابه سال قبل بهبود بخشد. بررسی‌ها نشان می‌دهد در این مدت، بانک‌ها توانسته‌اند سودسازی خود را به طور میانگین ۴۳ درصد افزایش دهند و از این رو نسبت‌های ارزندگی سهام خود را در بازار بهبود بخشند. هرچند که این رویه همچنان در برخی بانک‌ها وجود نداشته و برخی بانک‌های زیانده، همچنان با زیان عملیاتی روبه‌رو بوده‌اند؛ اما کاهش شدت زیان و تعیین تکلیف بخش زیادی از دارایی‌های مشکوک‌الوصول آن‌ها باعث شده سهامداران نسبت به عملکرد آن‌ها در آینده خوشبین شوند.

بانک‌ها طی سال‌های گذشته با تغییرات زیادی در سطح اقتصاد و همچنین سیاست‌های تحمیلی از طرف دولت‌ها مواجه بوده‌اند که این موارد بر سودسازی آن‌ها تأثیرگذار بوده است. از طرفی افزایش نااطمینانی‌ها در فضای اقتصادی و سیاسی کشور ناشی از طولانی شدن توافق احیای برجام باعث شد تا هزینه خدمات برای بانک‌های ایرانی افزایش یابد و در مواردی این بانک‌ها نتوانند به منابع و دارایی‌های خود دسترسی داشته باشند. این موضوع در کنار کاهش ارزش دلاری سرمایه و ترازنامه بانک‌ها که با جهش‌های ارزی در ایران رخ داد، منجر شد بانک‌ها با چالش‌های بسیار زیادی در زمینه سودسازی و افزایش بهره‌وری روبه‌رو شوند.

مدیریت نامناسب بانک‌ها و اقدام به بنگاهداری آن‌ها در بازار‌های مالی مانند سکه و ارز، در کنار ساخت‌وساز‌های بزرگ و سرمایه‌گذاری در زمین و مسکن از جمله دیگر مواردی بود که نه تنها بر بانک‌ها، بلکه بر کل جامعه تأثیر منفی داشت و عدم توانایی بانک مرکزی در کنترل فعالیت بانک‌ها بحران‌های بسیار زیادی را برای این صنعت به وجود آورد. مدیریت نامناسب و عدم کنترل ریسک‌های عملیاتی باعث شد در سال‌های قبل شاهد فعالیت‌های مجرمانه در شبکه بانکی باشیم و بسیاری از سودجویان نیز با عدم پرداخت بموقع بدهی خود به بانک‌ها منجر به خروج پول از جریان عملیاتی و زیان بالای آن‌ها شدند.

موضوعی که با شروع به کار دولت سیزدهم تا حدود بسیار زیادی اصلاح شد و بهبود در صورت‌های مالی بانک‌های بورسی نشان می‌دهد که تیم اقتصادی دولت تا به اینجای کار توانسته در این خصوص عملکرد موفقی را از خود به جای گذارد. قابل توجه اینکه بهبود عملکرد بانک‌ها در شرایطی صورت می‌پذیرد که کلان اقتصادی ایران همچنان با تحریم‌های ظالمانه غرب مواجه است و امریکا سعی بر تنگ‌تر کردن عرصه برای صنایع ایرانی دارد.

اما دیپلماسی فعال دولت سیزدهم توانست راه‌های جدید را برای تنفس سیستم بانکی کشور و افزایش تبادلات با سایر کشور‌ها ایجاد کند و مدیران بانکی توانستند فعالیت‌های بانک‌ها را تا حد بسیار زیادی بهبود بخشند.

با این حال نباید از این نکته نیز غافل شد که طی یک سال گذشته، ترجیحات جامعه به سمت سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک مانند سپرده‌گذاری در بانک‌ها تغییر کرده و این امر منجر به افزایش قابل توجه نرخ رسوب سپرده‌های بانکی شده است.

از بانک‌های زیانده چه خبر؟

با وجود عملکرد مناسب صنعت در سودسازی، اما با نگاهی به عملکرد برخی بانک‌ها که در دوره‌های قبل زیان قابل توجهی را شناسایی کرده بودند، مشخص می‌شود که عملیات آن‌ها همچنان با زیان روبه‌رو است و این بانک‌ها همچنان با مشکلات زیادی روبه‌رو هستند. یکی از این بانک‌ها بانک آینده بود که عملکرد غیرشفاف و تخلفات عمده در سطح مدیران، باعث شد نماد آن از ابتدای نیمه دوم سال ۱۴۰۰ بسته شود و با وجود گذشت بیش از یک سال همچنان خبری از بازگشایی معاملات آن به گوش نرسد.

این بانک که با سرمایه‌گذاری در پروژه ایران‌مال بر سرزبان‌ها افتاد، هرچند که توانسته در شش‌ماهه نخست سال جاری زیان خالص خود را به میزان ۸۶ درصد نسبت به مدت مشابه سل قبل کاهش دهد، اما همچنان با زیان انباشته سنگین روبه‌رو است. ضمن اینکه با نگاهی به عنوان‌های درآمدی این بانک مشخص می‌شود که خروج پول از این بانک همچنان ادامه دارد واین موضوع باعث شده درآمد تسهیلات اعطایی و سپرده‌گذاری آن با کاهش ۳۱ درصدی روبه‌رو شود. همچنین هزینه مطالبات مشکوک الوصول شرکت نیز نسبت به شش ماهه نخست سال ۱۴۰۰ با افزایش ۷۲ درصدی روبه‌رو شده که نشان می‌دهد بحران در این بانک همچنان ادامه دارد.

دومین بانکی که فعالیت‌های آن طی سال‌های گذشته مورد توجه اکثریت جامعه قرار گرفته، بانک سرمایه بود که این بانک نیز با زیان انباشته بسیار سنگینی روبه‌رو بوده است. صورت‌های مالی این بانک نشان می‌دهد، زیان عملیاتی حتی نسبت شش ماهه نخست سال گذشته با افزایش ۱۰ درصدی روبه‌رو شده و هزینه دارایی‌های مشکوک‌الوصول نیز برای همین مدت بیش از ۳۶۰ درصد افزایش یافته است. بانک ایران زمین نیز یکی دیگر از بانک‌های زیانده است که طی شش ماهه نخست امسال نتوانسته از شدت زیان خود بکاهد. در صورت‌های مالی این بانک نیز، هزینه دارایی‌های مشکوک‌الوصول به میزان ۱۵۳ درصد افزایش یافته و هزینه‌های مالی نیز بیش از ۱۰ برابر شده است.

دارایی‌های بانک‌ها غیر مولد و راکد است

صورت‌های مالی بانک‌های بورسی نشان می‌دهد که نرخ بازده دارایی آن‌ها در سال‌های گذشته بسیار پایین بوده که این موضوع نشان می‌دهد بخش قابل توجهی از دارایی‌های آن‌ها غیرمولد و راکد شده است. این چالش بزرگ باعث شده بانک‌ها نتوانند فعالیت‌های خود را بهره‌ور و انتظارات سهامداران را در این خصوص برآورده کنند. کارشناسان بر این باورند که کاهش نرخ بازده دارایی بانک‌ها و نسبت بسیار پایین پرداخت سود آن‌ها در مجامع از جمله مهم‌ترین عواملی است که باعث شده با وجود نسبت‌های بسیار پایین قیمت به درآمد بانک‌ها، سرمایه‌گذاران تمایلی برای خرید سهام آن‌ها از خود نشان ندهند.

گروه بانک با ۳۰ نماد و ارزش بازاری بیش از ۲۷۷ هزار میلیارد تومان، بیش از ۵.۳ ارزش کل بازار سهام را به خود اختصاص داده است.

افزایش ۴۳ درصدی سودسازی بانک‌ها در نیمه نخست سال

افزایش ۴۳ درصدی سودسازی بانک‌ها در نیمه نخست سال

ارسال نظرات
نام:
ایمیل:
* نظر:
قوانین ارسال نظر