اقدامات شرکت‌ها انتقال پول از عربستان به امارات و رفع مشکلات مالی

به گزارش مجله خبری نگار،بر اساس اطلاعات منتشرشده از سوی رویترز، بانک‌های عربستان سعودی تراکنش‌های مالی با امارات متحده عربی را از منظر خطر پولشویی و سایر جرایم مالی با دقت بیشتری بررسی می‌کنند. برخی انتقال‌ها نیز برای بررسی‌های بیشتر به واحد‌های تطبیق بانک‌ها ارجاع داده شده‌اند.

کنترل بیشتر بانک‌های عربستان بر انتقال‌های مالی

سه منبع که با رویترز گفت‌و‌گو کرده‌اند، اعلام کردند بانک مرکزی عربستان سعودی در اوایل سال جاری به بانک‌های مهم این کشور درباره اعمال کنترل‌های بیشتر بر معاملات با امارات اطلاع داده است.

این تصمیم که تاکنون به‌صورت عمومی اعلام نشده، مشکلاتی را برای برخی شرکت‌هایی ایجاد کرده است که قصد دارند از حساب‌های خود در عربستان به حساب‌های بانکی در امارات پول منتقل کنند.

شش فعال اقتصادی نیز به رویترز گفته‌اند انتقال پول در ارز‌های مختلف بدون ارائه توضیح رسمی با تأخیر مواجه شده یا برگشت خورده است. برخی بانکداران نیز اعلام کرده‌اند که تعدادی از تراکنش‌ها برای بررسی‌های بیشتر در واحد‌های تطبیق بانکی قرار گرفته‌اند.

برخی از این انتقال‌ها هفته‌ها به طول انجامیده‌اند و تعدادی نیز اصلاً تکمیل نشده‌اند.

عربستان: محدودیت مستقیمی علیه امارات وجود ندارد

بانک مرکزی عربستان سعودی در پاسخ به پرسش‌های رویترز اعلام کرده است که محدودیت مستقیمی علیه کشور‌های مشخص وجود ندارد. این نهاد تأکید کرده بانک‌ها بر اساس ارزیابی ریسک خود، کنترل‌های لازم را برای کاهش خطراتی مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم اعمال می‌کنند.

وزارت اقتصاد امارات متحده عربی نیز اعلام کرده است که گزارشی از سوی بخش خصوصی درباره تأخیر‌های غیرعادی در انتقال‌های بانکی میان دو کشور دریافت نکرده است.

آیا امارات در فهرست مناطق پرریسک عربستان قرار گرفته است؟

بر اساس منابع رویترز، امارات در میان بیش از نیم‌دوجین کشور و منطقه‌ای قرار گرفته که عربستان آنها را از نظر جرایم مالی پرریسک ارزیابی می‌کند. لبنان، سودان جنوبی و عراق نیز در این مجموعه قرار دارند.

با این حال، امارات در سال ۲۰۲۴ از فهرست کشور‌هایی که گروه ویژه اقدام مالی یا FATF آنها را برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تحت نظارت بیشتر قرار داده بود، خارج شد.

یک مقام سعودی گفته است کنترل‌های بیشتر می‌تواند پیامی ظریف به دولت امارات درباره اهمیت حفظ روابط میان دو کشور باشد. چهار منبع در بخش مالی منطقه نیز این برداشت را مطرح کرده‌اند. با این حال، مقام‌های سعودی و اماراتی درباره دلیل آغاز این اقدامات توضیح رسمی ارائه نکرده‌اند.

اختلافات عربستان و امارات از کجا ناشی می‌شود؟

اختلافات میان عربستان سعودی و امارات متحده عربی در سال‌های اخیر حوزه‌های مختلفی را دربر گرفته است. سیاست‌های نفتی، رقابت بر سر نفوذ منطقه‌ای، تلاش برای جذب سرمایه و نیروی متخصص خارجی و همچنین اختلاف مواضع دو کشور در جنگ یمن از مهم‌ترین موارد مطرح‌شده هستند.

حمایت دو کشور از طرف‌های مقابل در یمن طی سال گذشته باعث شد اختلافات میان ریاض و ابوظبی آشکارتر شود. در موضوع جنگ ایران، آمریکا و اسرائیل نیز میان دو پایتخت اختلاف نظر‌هایی وجود داشته است.

روابط اقتصادی عربستان و امارات همچنان گسترده است

با وجود افزایش اختلافات، قطع شدن روابط اقتصادی میان عربستان و امارات همچنان بعید به نظر می‌رسد. دو کشور از شرکای مهم تجاری و سرمایه‌گذاری یکدیگر هستند.

بر اساس داده‌های سال ۲۰۲۴، امارات چهارمین منبع بزرگ واردات عربستان و پنجمین بازار بزرگ صادراتی این کشور بوده است.

در عین حال، رقابت اقتصادی میان دو کشور نیز شدت گرفته است. دبی همچنان یکی از مهم‌ترین مراکز تجاری منطقه خلیج فارس محسوب می‌شود، در حالی که عربستان سعودی تلاش می‌کند شرکت‌های چندملیتی را به انتقال مراکز منطقه‌ای خود به ریاض ترغیب کند.

عربستان حتی انتقال مرکز منطقه‌ای به این کشور را برای شرکت‌هایی که می‌خواهند در برخی مناقصه‌های بزرگ دولتی شرکت کنند، به یک شرط تبدیل کرده است.

مشکلات انتقال پول چه زمانی آغاز شد؟

نمایندگان شرکت‌ها به رویترز گفته‌اند مشکلات مربوط به انتقال پول به امارات در هفته‌های پس از اعلام تصمیم ابوظبی برای خروج از اوپک در ۲۸ آوریل آغاز شده است.

همچنین گزارش شده است که برخی شرکت‌های مستقر در امارات به مشتریان خود اعلام کرده‌اند مقام‌های سعودی از آنها خواسته‌اند با شرکت‌های فعال در امارات همکاری نکنند.

سه فعال اقتصادی نیز گفته‌اند برای عبور از مشکلات انتقال پول، تراکنش‌های خود را از طریق کشور‌های ثالث انجام داده‌اند.

سؤالات متداول

چرا انتقال پول از عربستان به امارات با تأخیر مواجه شده است؟

بر اساس گزارش رویترز، برخی انتقال‌ها تحت کنترل‌های بیشتر بانکی برای بررسی ریسک پولشویی و سایر جرایم مالی قرار گرفته‌اند.

آیا عربستان انتقال پول به امارات را ممنوع کرده است؟

خیر. بانک مرکزی عربستان اعلام کرده است که محدودیت مستقیمی علیه کشور‌های مشخص وجود ندارد و بانک‌ها بر اساس ارزیابی ریسک خود کنترل‌های لازم را اعمال می‌کنند.

آیا امارات در فهرست مناطق پرریسک مالی عربستان قرار دارد؟

بر اساس منابع رویترز، امارات در میان کشور‌ها و مناطقی قرار گرفته که عربستان آنها را از نظر جرایم مالی پرریسک ارزیابی می‌کند.

آیا روابط اقتصادی عربستان و امارات در معرض قطع شدن است؟

با وجود اختلافات سیاسی و افزایش رقابت اقتصادی، قطع روابط اقتصادی دو کشور بعید ارزیابی شده است، زیرا عربستان و امارات شرکای مهم تجاری و سرمایه‌گذاری یکدیگر هستند.

برخی شرکت‌ها برای حل مشکل انتقال پول چه اقدامی کرده‌اند؟

برخی فعالان اقتصادی گفته‌اند برای عبور از مشکلات انتقال پول، تراکنش‌ها را از طریق کشور‌های ثالث انجام داده‌اند.

جمع‌بندی

انتقال پول از عربستان به امارات در شرایطی با کنترل‌های بیشتری روبه‌رو شده که روابط دو کشور همزمان تحت تأثیر اختلافات سیاسی، رقابت اقتصادی و تحولات منطقه‌ای قرار دارد. با این حال، حجم قابل‌توجه تجارت و سرمایه‌گذاری میان دو کشور باعث شده قطع روابط اقتصادی همچنان بعید باشد. 

منبع: فوت و فن