مدیریت مطالبات مشتریان با CRM؛ راهی برای جلوگیری از فراموش‌شدن پرداخت‌ها

به گزارش مجله خبری نگار،چند فاکتور از موعد پرداختشان گذشته، اما هنوز تسویه نشده‌اند. کارشناس فروش می‌گوید مشتری قول پرداخت داده، واحد مالی از این توافق بی‌خبر است و مشخص نیست پیگیری بعدی بر عهده چه کسی است. نتیجه، مطالبات عقب‌افتاده و فشار بر نقدینگی شرکت است.

مدیریت مطالبات مشتریان با ثبت دقیق توافق‌ها و پیگیری به‌موقع پرداخت‌ها، به جلوگیری از چنین مشکلاتی کمک می‌کند. در این مقاله بررسی می‌کنیم که نرم‌افزار CRM چگونه می‌تواند این فرایند را منظم‌تر کند و هماهنگی میان تیم فروش و مالی را بهبود دهد.

چرا مدیریت مطالبات مشتریان برای کسب‌وکار‌ها اهمیت دارد؟

فروش بالا همیشه به معنای نقدینگی مناسب نیست. ممکن است شرکتی در یک ماه دو میلیارد تومان فروش داشته باشد، اما تنها نیمی از آن را دریافت کرده باشد. یک میلیارد تومان باقی‌مانده هنوز در اختیار مشتریان است و شرکت نمی‌تواند از آن برای پرداخت حقوق کارکنان، تسویه با تأمین‌کنندگان یا تأمین هزینه‌های جاری استفاده کند.

هرچه وصول مطالبات بیشتر به تأخیر بیفتد، فشار بر نقدینگی شرکت افزایش پیدا می‌کند. مدیریت مطالبات مشتریان با ثبت توافق‌ها، بررسی سررسید فاکتور‌ها و پیگیری به‌موقع پرداخت‌ها کمک می‌کند کسب‌وکار جریان ورود پول را بهتر پیش‌بینی کند و از تأخیر‌های قابل پیشگیری بکاهد.

چه مشکلاتی باعث تأخیر در وصول مطالبات می‌شوند؟

بخشی از مشکلات وصول مطالبات به شرایط مالی مشتریان مربوط است، اما بعضی تأخیر‌ها از فرایند‌های داخلی شرکت ناشی می‌شوند. این مشکلات معمولاً زمانی بیشتر می‌شوند که تعداد مشتریان و معاملات افزایش پیدا می‌کند.

پراکندگی اطلاعات مشتریان

در یک شرکت ممکن است اطلاعات مشتری در فایل اکسل ثبت شده باشد، فاکتور در نرم‌افزار حسابداری قرار داشته باشد و آخرین توافق پرداخت در پیام‌رسان کارشناس فروش باقی مانده باشد.

در چنین شرایطی، بررسی وضعیت یک مطالبه ساده هم زمان‌بر می‌شود. گاهی اطلاعات ناقص باعث می‌شود کارشناس بدون اطلاع از توافق قبلی با مشتری تماس بگیرد یا موضوعی را دوباره مطرح کند که قبلاً درباره آن تصمیم گرفته شده است.

مشخص‌نبودن مسئول پیگیری

فرض کنید موعد پرداخت یک فاکتور گذشته است. واحد مالی انتظار دارد کارشناس فروش با مشتری تماس بگیرد و کارشناس فروش تصور می‌کند مسئولیت پیگیری بر عهده واحد مالی است.

وقتی مسئولیت‌ها مشخص نباشند، ممکن است هیچ اقدامی انجام نشود یا چند نفر به‌صورت هم‌زمان با مشتری تماس بگیرند. هر دو وضعیت می‌توانند باعث نارضایتی مشتری و بی‌نظمی در کار شوند.

ثبت‌نشدن وعده‌های پرداخت

مشتری در یک تماس تلفنی اعلام می‌کند که مبلغ فاکتور را تا سه‌شنبه آینده پرداخت خواهد کرد. کارشناس فروش این موضوع را به خاطر می‌سپارد، اما وظیفه‌ای برای بررسی پرداخت ثبت نمی‌کند.

با افزایش تماس‌ها و فعالیت‌های روزانه، احتمال فراموش‌شدن این توافق وجود دارد. ثبت وعده پرداخت و زمان اقدام بعدی، راه ساده‌ای برای جلوگیری از چنین مشکلاتی است.

نرم‌افزار CRM چگونه مدیریت مطالبات مشتریان را ساده‌تر می‌کند؟

نرم افزار CRM با ثبت اطلاعات مشتریان، سوابق ارتباطات و برنامه‌ریزی پیگیری‌ها، به مدیریت منظم‌تر مطالبات کمک می‌کند. اگرچه CRM جایگزین نرم‌افزار حسابداری نیست، اما می‌تواند هماهنگی میان تیم فروش و مالی را بهبود دهد و از فراموش‌شدن پیگیری‌ها جلوگیری کند.

۱. دسترسی به اطلاعات و سوابق مشتریان

با استفاده از CRM، اطلاعات تماس، تاریخچه مذاکرات و توافق‌های مشتریان در یک محل مشخص نگهداری می‌شود. برای مثال، اگر مشتری درخواست تمدید مهلت پرداخت داشته باشد، کارشناس می‌تواند این موضوع را در پرونده او ثبت کند تا سایر افراد مسئول نیز از آن مطلع باشند. این قابلیت هنگام تغییر کارشناس فروش نیز به حفظ روند پیگیری‌ها کمک می‌کند.

۲. برنامه‌ریزی برای پیگیری پرداخت مشتریان

در CRM می‌توان برای هر پیگیری، وظیفه‌ای با مسئول و موعد مشخص تعریف کرد. به‌عنوان مثال، اگر مشتری وعده دهد هفته آینده تسویه می‌کند، کارشناس می‌تواند زمان بررسی پرداخت را ثبت کند. به این ترتیب، پیگیری‌ها به حافظه کارکنان وابسته نمی‌مانند و مدیر نیز می‌تواند وظایف عقب‌افتاده را شناسایی کند.

۳. ثبت توافق‌ها و تعهدات مالی مشتریان

گاهی مشتری درخواست پرداخت اقساطی یا تمدید موعد تسویه دارد. ثبت تاریخ مذاکره، شرایط توافق و اقدام بعدی در CRM باعث می‌شود جزئیات برای افراد مسئول روشن باشد و از سوءتفاهم‌های احتمالی جلوگیری شود. البته تغییرات رسمی پرداخت باید در اسناد مالی شرکت نیز ثبت شوند.

۴. هماهنگی بهتر میان تیم فروش و واحد مالی

تیم فروش معمولاً از جزئیات مذاکرات مشتری اطلاع دارد، درحالی‌که وضعیت دقیق پرداخت‌ها در اختیار واحد مالی است. CRM با ثبت سوابق ارتباطات و فراهم‌کردن دسترسی مناسب به اطلاعات، به هماهنگی این دو بخش کمک می‌کند. در صورت اتصال CRM به نرم‌افزار حسابداری، امکان تبادل اطلاعات مالی نیز بسته به قابلیت‌های سیستم فراهم می‌شود.

۵. بررسی وضعیت پیگیری‌ها و شناسایی پرونده‌های معوق

مدیران با بررسی وظایف و سوابق ثبت‌شده در CRM می‌توانند پرونده‌هایی را که پیگیری نشده‌اند یا نیاز به اقدام مجدد دارند، شناسایی کنند. این اطلاعات به اولویت‌بندی فعالیت‌ها و جلوگیری از فراموش‌شدن مطالبات کمک می‌کند. برای تعیین مبلغ دقیق بدهی‌ها و وضعیت قطعی تسویه نیز باید از اطلاعات سیستم مالی استفاده شود.

چگونه فرایند مدیریت مطالبات مشتریان را اصولی طراحی کنیم؟

برای مدیریت مطالبات مشتریان، ابتدا مسئول پیگیری هر پرداخت را مشخص کنید و اطلاعاتی مانند مبلغ فاکتور، تاریخ سررسید و توافق‌های انجام‌شده را ثبت کنید.

سپس برای پیگیری‌ها زمان مشخصی تعیین کنید و مطالبات را بر اساس میزان تأخیر و شرایط مشتری اولویت‌بندی کنید. بررسی دوره‌ای پرونده‌های معوق و پیگیری‌های انجام‌نشده نیز کمک می‌کند مشکلات فرایند زودتر شناسایی و برطرف شوند.

نقش CRM جولیو در سازمان‌دهی پیگیری مطالبات

برای پیگیری منظم مطالبات، کسب‌وکار‌ها به اطلاعات دقیق مشتریان و برنامه مشخصی برای انجام فعالیت‌ها نیاز دارند.

مجموعه جولیوبا امکاناتی مانند مدیریت مخاطبان، شرکت‌ها، معاملات، وظایف و صورت‌حساب‌ها به سازمان‌دهی این اطلاعات کمک می‌کند.

برای مثال، پس از توافق با مشتری درباره زمان تسویه، کارشناس فروش می‌تواند نتیجه گفت‌و‌گو را ثبت کند و وظیفه‌ای برای پیگیری پرداخت در موعد مقرر تعیین کند. به این ترتیب، سوابق مذاکرات و اقدامات بعدی در دسترس افراد مسئول قرار می‌گیرد و با تغییر کارشناس فروش نیز حفظ می‌شود.

بخش صورت‌حساب‌ها نیز امکان بررسی اطلاعات فاکتور‌ها را فراهم می‌کند. البته نحوه مدیریت پرداخت‌ها و ارتباط با سیستم حسابداری باید متناسب با امکانات فعال نرم‌افزار و نیاز‌های هر کسب‌وکار بررسی شود.

جمع‌بندی؛ پیگیری منظم، بخش مهمی از مدیریت مطالبات است

مدیریت مطالبات مشتریان به ثبت دقیق اطلاعات، پیگیری به‌موقع پرداخت‌ها و هماهنگی میان تیم فروش و مالی نیاز دارد. نرم‌افزار CRM با متمرکزکردن اطلاعات مشتریان، ثبت توافق‌ها و مدیریت وظایف، به منظم‌ترشدن این فرایند کمک می‌کند. اگر به دنبال خرید نرم افزار CRM هستید، بهتر است امکانات آن را از نظر مدیریت وظایف و پیگیری مشتریان بررسی کنید تا بتوانید مطالبات را منظم‌تر دنبال کنید، تأخیر‌های قابل پیشگیری را کاهش دهید و ارتباط حرفه‌ای با مشتریان را حفظ کنید.

سوالات متداول

۱. بهترین روش برای مدیریت و وصول مطالبات مشتریان چیست؟

بهترین روش، ثبت دقیق اطلاعات فاکتورها، تعیین مسئول پیگیری و زمان‌بندی پرداخت‌هاست. استفاده از نرم‌افزار CRM در کنار سیستم حسابداری کمک می‌کند سوابق مشتریان و توافق‌های پرداخت منظم‌تر ثبت شوند و مطالبات بدون پیگیری باقی نمانند.

۲. چگونه می‌توان مطالبات معوق مشتریان را کاهش داد؟

برای کاهش مطالبات معوق، باید سررسید فاکتور‌ها را بررسی کرد، پرداخت‌ها را به‌موقع پیگیری کرد و توافق‌های جدید را ثبت کرد. اولویت‌بندی مشتریان بر اساس میزان تأخیر و مبلغ بدهی نیز به مدیریت بهتر مطالبات کمک می‌کند.

۳. آیا نرم‌افزار CRM برای پیگیری پرداخت مشتریان مناسب است؟

بله. نرم‌افزار CRM با ثبت سوابق ارتباطات، توافق‌های پرداخت و وظایف پیگیری به مدیریت مطالبات مشتریان کمک می‌کند. بااین‌حال، برای محاسبه دقیق بدهی‌ها و ثبت تراکنش‌های مالی همچنان به نرم‌افزار حسابداری نیاز است. 

منبع: فوت و فن