یک رسوایی مالی جهان عرب را لرزاند: بانک اچ‌اس‌بی‌سی حساب‌های ۱۰۰۰ ثروتمند خاورمیانه‌ای، از جمله مصری‌ها را بست

به گزارش مجله خبری نگار، فهرست میلیاردر‌های خاورمیانه‌ای که این بانک مشهور با آنها روابط خود را قطع کرده است، شامل سعودی‌های ثروتمند، لبنانی‌ها، قطری‌ها و مصری‌ها می‌شود، اقدامی که با هدف کاهش معاملات این بانک با مشتریانی که به عنوان «پرخطر» طبقه‌بندی شده‌اند، انجام می‌شود.

به گزارش بلومبرگ، این بانک شروع به اطلاع‌رسانی به مشتریان آسیب‌دیده، که برخی از آنها دارایی خالصی بیش از ۱۰۰ میلیون دلار دارند، کرده است و قصد دارد در ماه‌های آینده نامه‌های رسمی برای بستن حساب‌ها و انتقال وجوه به سایر حوزه‌های قضایی ارسال کند.

در اکتبر ۲۰۲۴، این بانک در بیانیه‌ای رسمی اعلام کرد که در حال آغاز یک طرح تجدید ساختار با هدف ساده‌سازی ساختار سازمانی و تمرکز بر بازار‌هایی است که در آنها مزیت رقابتی دارد.

این بانک اعلام کرد که این اقدام با استراتژی آن برای کاهش مواجهه با خطرات مرتبط با حساب‌های بسیار حساس، به ویژه پس از مجموعه‌ای از تحقیقات انجام شده توسط سازمان نظارت بر بانکداری سوئیس، که کاستی‌های جدی در اجرای استاندارد‌های بررسی صلاحیت توسط HSBC، به ویژه در مدیریت حساب‌های متعلق به چهره‌های برجسته سیاسی را شناسایی کرده بود، سازگار است.

منابع آگاه فاش کردند که این تصمیم در پی تحقیقات گسترده‌ای که مقامات سوئیسی در ژانویه ۲۰۲۵ در رابطه با سوءظن به پولشویی مرتبط با ریاض سلامه، رئیس سابق بانک مرکزی و برادرش رجا آغاز کردند، اتخاذ شده است. این بانک متهم به عدم تأیید منشأ بیش از ۳۰۰ میلیون دلار منتقل شده بین لبنان و سوئیس بین سال‌های ۲۰۰۲ تا ۲۰۱۵ شده بود.

FINMA به این بانک دستور داده است تا بررسی جامعی از تمام روابط پرخطر خود انجام دهد و تا زمان تکمیل اصلاحات، از افتتاح حساب‌های جدید برای افراد دارای نفوذ سیاسی منع شده است.

تصمیم HSBC جنجالی را در محافل مالی در منطقه عرب برانگیخت و برخی آن را ضربه بزرگی به اعتبار این بانک در مدیریت ثروت در خاورمیانه دانستند. تحلیلگران معتقدند که این اقدام، مشتریان مصری و عرب را به دنبال پناهگاه‌های بانکی جایگزین در دبی یا سنگاپور سوق خواهد داد.

واحد بانکداری خصوصی سوئیس HSBC بخشی از استراتژی جهانی این بانک برای خدمت به ثروتمندان است و میلیارد‌ها دلار دارایی را در دفاتر خود در اروپا، آسیا و خاورمیانه مدیریت می‌کند. با این حال، این واحد به دلیل عدم موفقیت در مبارزه با پولشویی با انتقادات مکرری رو‌به‌رو شده است. تحقیقات FINMA در ژوئن ۲۰۲۴ نشان داد که این بانک در تأیید منابع مالی مرتبط با چهره‌های برجسته سیاسی کوتاهی کرده است.

بانک HSBC از نظر تاریخی با رسوایی‌های مالی متعددی از جمله توافق ۱۹۲ میلیون دلاری با مقامات آمریکایی در سال ۲۰۱۹ به دلیل تسهیل فرار مالیاتی و جریمه بی‌سابقه ۱.۹ میلیارد دلاری در سال ۲۰۱۲ به دلیل مشارکت در پولشویی مرتبط با کارتل‌های مواد مخدر مکزیکی، مرتبط بوده است. این رسوایی‌ها بر اعتبار این بانک سایه افکنده و FINMA را بر آن داشته است تا نظارت سختگیرانه‌تری بر فعالیت‌های آن در سوئیس اعمال کند.